La gestión de riesgo es una actividad clave para empresas y entidades financieras: no hacerlo atenta contra la ejecución del plan estratégico.
“¿Acaso no es ideal anticipar el iceberg antes de chocar con él?” — Kattia Ramírez, CEO de QF Nexus.
Riesgos
Sabemos que la gestión de riesgos conlleva retos
- Contar con personal suficiente y especializado en la materia.
- Tener acceso a tecnología que permita anticipar y no reaccionar al entorno.
- Tomar decisiones en entornos volátiles e inciertos.
- Modelar, cuantificar y gestionar riesgos emergentes.
- Alto costo de recuperación operativa ante riesgos materializados.
- Gestionar en un entorno regulatorio cada vez más exigente y complejo.
- Ejecutar la estrategia con amplia visibilidad de los riesgos.
Una robusta gestión de riesgo te ayudará a
Identificar, medir y controlar riesgos reduce las pérdidas potenciales y protege el capital de los accionistas.
El cumplimiento de leyes y normativas locales e internacionales evita costos asociados a litigios, multas y sanciones.
Una buena gestión de riesgos genera mayor confianza en clientes y mercado, atrae inversionistas y fortalece la reputación.
Controlar los riesgos reduce la exposición a eventos disruptivos y la volatilidad en los resultados financieros.
La identificación temprana de riesgos permite decisiones estratégicas informadas y una asignación de recursos más eficiente.
Detectar áreas de mejora, anticipar tendencias y fomentar la innovación a partir de una gestión adecuada del riesgo.
Pasos seguros hacia una eficiente y efectiva gestión de riesgos, de forma tal que puedas enfocarte en el crecimiento de tu negocio.
Simpler
Transformamos la complejidad de la gestión de riesgos en vocabulario claro y estrategias fácilmente entendibles que te permitan avanzar con confianza en entornos cada vez más volátiles y complejos.
Smarter
Logramos que la gestión de riesgo esté respaldada con visión e integración estratégica, conocimiento del negocio y proactividad, de forma tal que la toma de decisiones sea oportuna, efectiva y alineada a la estrategia.
Better
Llevamos tu gestión de riesgos al siguiente nivel con soluciones simples y robustas que generan valor en el corto plazo y son mejoradas continuamente con la experiencia y el aprendizaje.
A.1 Consultoría
Diagnóstico, evaluación, desarrollo de metodologías e implementación de mejores prácticas en cuanto a:
- Independencia y eficacia de los órganos relacionados, tal como lo sugiere el Principio de Basilea sobre Gobierno Corporativo.
- Integración de un enfoque de gestión integral de riesgos en los procesos de toma de decisiones.
- Estructuras claras de líneas de defensa, asegurando la efectividad de auditoría interna, gestión de riesgos y cumplimiento.
- Sistemas de control interno que contribuyan de forma integral en la mitigación de riesgos.
- Programas de ética corporativa y códigos de conducta que fomenten una cultura de cumplimiento.
- Estrategias de alineamiento de valores, comportamientos y objetivos del personal con los principios de gobernanza corporativa.
- Métricas para evaluar el impacto de la cultura en la gestión del riesgo y la toma de decisiones.
Capacitación a los órganos relacionados en cuanto a gobernanza corporativa, cumplimiento normativo y evaluación de desempeño.
B.1 Consultoría
Le ofrecemos servicios para robustecer cada una de las etapas de gestión de riesgo:
- Mapeo integral de riesgos: definición de los riesgos más relevantes de la organización (incluyendo riesgos emergentes), estableciendo para cada uno los indicadores clave.
- Análisis de entorno: evaluación de factores externos, como cambios regulatorios, riesgos macroeconómicos y geopolíticos.
- Evaluación de procesos críticos: detección de riesgos inherentes en procesos clave mediante entrevistas, talleres y revisión documental.
- Desarrollo e implementación de modelos de valoración: modelos cuantitativos y cualitativos para cada uno de los riesgos clave.
- Priorización de riesgos: matrices de riesgo que clasifican y priorizan según relevancia y criticidad.
- Análisis de sensibilidad y escenarios: comportamiento de la organización bajo diferentes condiciones de estrés.
- Asesoramiento en la definición del apetito por riesgo, directamente relacionado con los objetivos estratégicos.
- Apoyo en la Declaratoria de Apetito por Riesgo: aspectos cuantitativos, cualitativos, KRIs y límites para medir y controlar la exposición.
- Acompañamiento para integrar la Declaratoria con la cultura de la organización.
- Diseño de controles internos: políticas, procedimientos y controles específicos para mitigar riesgos identificados.
- Transferencia de riesgos: asesoría en seguros, estrategias de hedging y otras herramientas.
- Planes de acción específicos: reducción, aceptación o eliminación de riesgos según las prioridades.
- Planes de continuidad del negocio: protocolos que aseguran operaciones críticas en caso de interrupciones.
- Planes de respuesta a crisis: estrategias de comunicación y gestión de crisis para mitigar el impacto reputacional y operacional.
- Simulacros y pruebas de estrés: ejercicios prácticos para evaluar la efectividad de los planes.
- Informes periódicos al Órgano de Dirección: reportes claros y consistentes sobre la evolución del perfil de riesgos.
- Revisión y actualización de políticas: estrategias que se adaptan continuamente a los cambios del entorno.
Herramientas para anticipar
- Herramientas tecnológicas para la valoración de riesgos tradicionales y no tradicionales.
- Aplicaciones que simulan pruebas de estrés y analizan escenarios extremos para evaluar la resiliencia de la organización.
- Tableros de control de riesgos con KRIs y KPIs.
- Sistemas de alerta temprana que identifican patrones y emiten alertas automáticas para prevenir incidentes.
- Automatización de reportes regulatorios asociados a la gestión de riesgo.
Cursos, seminarios y certificaciones a las distintas áreas de la organización en cuanto a una óptima gestión de riesgos tradicionales y no tradicionales.
C.1 Consultoría
Desarrollo de indicadores de recuperación (RI): métricas específicas para medir la estabilidad financiera, liquidez, capitalización y rentabilidad, que actúen como señales tempranas de deterioro.
Simulación de escenarios de estrés: evaluación de la efectividad de los planes mediante pruebas de estrés y análisis de sensibilidad que aborden situaciones de estrés extremo.
Identificación de funciones críticas: qué operaciones y servicios deben mantenerse durante una resolución para evitar impactos en el sistema financiero.
Estructuración de planes de resolución: asesoramiento en la elaboración de planes de resolución acorde con la regulación.
D.1 Consultoría
- Diagnóstico de ratios regulatorios: CAR, Suficiencia Patrimonial y apalancamiento, identificando brechas o excedentes, incluso bajo estrés.
- Optimización de la estructura de capital: composición óptima y asignación en las distintas líneas.
- Gestión de activos ponderados por riesgo (RWA): oportunidades para reducir RWA sin comprometer el perfil de riesgo.
- Optimización del capital económico: modelos para determinar el capital frente a riesgos de crédito, mercado y operativo.
- Proyecciones y escenarios de estrés: evolución del capital y su capacidad para absorber pérdidas.
- Planificación del capital: planes estratégicos alineados con requisitos regulatorios y metas de rentabilidad.
- Sistemas tecnológicos para optimizar la gestión de capital.
- Informes precisos y oportunos sobre el capital, en línea con normativas locales e internacionales.
Formación al personal en normativas y mejores prácticas relacionadas con la gestión del capital.
En el mundo de los negocios, el espejo retrovisor siempre está más claro que el parabrisas.
Inteligente, continua, resiliente y estratégica
Se estima que el mundo marino contiene más de 500 mil especies de animales. Identificadas hay cerca de 230 mil. El mundo marino es un escenario idóneo para ejemplificar cómo debe ser la gestión de riesgo.
